Adriano/PythagorasGoal
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research: traiettoria di accumulo ricalcolata col fattore de-luck corretto

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Il fattore agisce DUE volte e i due effetti pesano quasi uguale: alza il drift (si
accumula prima) E abbassa il bersaglio (il muro scende da $495k a $272k). Le colonne
li separano invece di sommarli alla cieca.

Mediana degli anni da $600 al capitale-rendita (block bootstrap, 3000 path, 25 anni):

  dep./mese   x0.60 muro $495k   x0.89 muro $495k   x0.89 muro $272k
              (25/07)            (solo drift)       (26/07)
     0        mai                mai                mai
     250      22.4a  (8% <20a)   19.6a  (53%)       16.2a  (91%)
     500      19.6a  (48%)       15.7a  (94%)       12.4a  (100%)
     1000     14.8a  (95%)       12.0a  (100%)       9.0a  (100%)
     2000     10.0a  (100%)       8.5a  (100%)       6.0a  (100%)

VALIDAZIONE: la colonna x0.60 riproduce ESATTAMENTE i numeri pubblicati il 25/07
(500/m -> 19.6a, 1000/m -> 14.8a) -> la replica e' fedele e le altre due colonne sono
confrontabili con quelle.

A 500 EUR/mese: dei ~7 anni guadagnati, ~4 vengono dal drift e ~3 dal bersaglio.

CIO' CHE NON CAMBIA: senza depositi il capitale-rendita non si raggiunge MAI (0% dei
path a 20 anni, a ogni fattore). L'accumulo viene dai versamenti, non dal rendimento:
correggere il x0.6 accorcia i tempi, non crea una via che non c'era.

Book, pesi, cron, config INVARIATI.

Co-Authored-By: Claude Opus 5 (1M context) <noreply@anthropic.com>
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Adriano Dal Pastro
2026-07-26 17:05:49 +00:00
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CLAUDE.md
+16 -3
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@@ -472,9 +472,22 @@ Prima ondata di ricerca onesta su BTC/ETH certificati (5 track, harness condivis
restano refutati, come BIGLIETTO (prop) no. Rendita a $600: €0.12/g → **€0.18/g** (centesimi:
il fattore conta per il MURO e le soglie prop, non per il conto attuale).
Cio' che NON dipende dalla lente: **la rendita perpetua vale ~45-55% del CAGR**, quindi ogni muro
calcolato come `target/CAGR` sbaglia di un fattore ~2. Traiettoria (bootstrap,
de-luck): **0 depositi → 0% dei path in 20 anni**; €500/m mediana 19.6a; €1000/m mediana 14.8a
(⚠️ calcolata a ×0.6: col fattore corretto i tempi si accorciano, non ricalcolata).
calcolato come `target/CAGR` sbaglia di un fattore ~2.
**TRAIETTORIA da $600, ricalcolata col fattore corretto (26/07).** Il fattore agisce **due
volte**: alza il drift (si accumula prima) E abbassa il bersaglio (serve meno capitale), e i due
effetti pesano quasi uguale. Mediana degli anni per toccare il capitale-rendita:
| dep./mese | ×0.60 muro $495k (25/07) | ×0.89 muro $495k (solo drift) | ×0.89 muro $272k (26/07) |
|---|---|---|---|
| €0 | mai | mai | **mai** |
| €250 | 22.4a (8% entro 20a) | 19.6a (53%) | **16.2a (91%)** |
| €500 | 19.6a (48%) | 15.7a (94%) | **12.4a (100%)** |
| €1000 | 14.8a (95%) | 12.0a (100%) | **9.0a (100%)** |
| €2000 | 10.0a (100%) | 8.5a (100%) | **6.0a (100%)** |
✅ La colonna ×0.60 **riproduce esattamente** i numeri del 25/07 (19.6a / 14.8a) = validazione
indipendente della replica. ⚠️ **Cio' che NON cambia col fattore: senza depositi il
capitale-rendita non si raggiunge mai** (0% dei path a 20 anni a OGNI fattore) — l'accumulo
viene dai versamenti, non dal rendimento; e la mediana e' una MEDIANA (meta' dei path arriva
dopo, una quota non arriva affatto).
(3) **Diversificare NON crea reddito a pari nozionale — libera BUDGET DI RISCHIO.** Per tier:
iso-nozionale 2 sleeve 5.98% → 4 sleeve 6.35% (nulla, il diversificatore a basso CAGR toglie vol e
ritorno insieme); a **ISO-RISCHIO** (vol 15%) 7.51%/$395k → **9.25%/$321k (−19% di muro)**.